ШТУЧНИЙ ІНТЕЛЕКТ У СИСТЕМІ ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ: ФОРМУВАННЯ ГЛОБАЛЬНИХ ПРИНЦИПІВ І ПРАВИЛ

Анотація

У статті проаналізовано документи міжнародних інституцій, присвячених розв'язанню проблем застосування штучного інтелекту (далі  ШІ) та можливостям його використання для цілей запобігання й протидії відмиванню коштів (далі  ПВК), як в частині вдосконалення кримінально-правових механізмів, так і в частині глобального моніторингу грошових потоків.

За результатами проведеного комплексного аналізу міжнародних документів ставилася мета визначити принципи й правила, що пропонуються на міжнародному рівні щодо усіх аспектів застосування ШІ та класифікувати їх, а також встановити особливості вирішення міжнародними інституціями проблематики застосування ШІ для цілей ПВК, як у кримінально-правовому, так і регулятивно-наглядовому вимірах.

Методи дослідження. У статті використано нормативно-правовий метод, за допомогою якого було виділено та класифіковано нормативні положення в документах міжнародних інституцій з огляду на їх адресатів або предмет регулювання та оцінено їх значення для ШІ як предмету дослідження.

Системний метод допоміг визначити роль ШІ у вдосконаленні системи ПВК як важливого захисного елементу міжнародної фінансової системи, а міждисциплінарний метод врахувати технічні, етичні та правові аспекти застосування ШІ для досягнення мети дослідження.

Методологія дослідження полягала в тому щоб шляхом аналізу міжнародних документів, які відрізняються за суб’єктами нормотворення та за нормативним характером (ступень обов’язковості) положень, визначити принципи та правила, що пропонуються на глобальному рівні для унормування всіх аспектів «життєвого циклу» ШІ, і на цій основі дослідити підходи міжнародних інституцій до проблеми застосування ШІ для цілей ПВК. 

За результатами дослідження визначено та класифіковано принципи та правила міжнародних інституцій щодо впровадження ШІ з урахуванням технічних, етичних і правових аспектів цього феномену, визначено міжнародно-правову основу застосування ШІ у ПВК, надано оцінку політиці Інтерполу, Європолу та практиці підрозділу по боротьбі з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) щодо застосування ШІ для цілей правоохоронної діяльності, та визначено особливості політики міжнародних організацій щодо застосування ШІ для цілей контролю за грошовими потоками.

Цінність дослідження полягає в систематизації сучасних міжнародних та міжнародно-правових ініціатив щодо вирішення проблематики феномену ШІ, та їхній класифікації з огляду на технічні, етичні та правові аспекти застосування ШІ в цілому та для кримінально-правових і регуляторно-наглядових механізмів системи ПВК зокрема.

Ключові слова: Штучний інтелект, міжнародна фінансова система, відмивання коштів, протидія відмиванню коштів, кримінально-правові механізми, інструменти глобального моніторингу грошових потоків, міжнародні організації, Інтерпол, Європол, FinCEN, правоохоронна діяльність, ФАТФ.